Проверка криптовалюты на чистоту

В наши дни сложно уже сложно найти человека, которые не знает слово «криптовалюта». Многие люди давно завели себе электронные кошельки и начали изучать азы торговли на различных биржах. Но как не потерять деньги и работать с проверенными монетами? Выход один – это AML проверка криптовалют, позволяющая выявить ненадежные монеты и отсеять их. 

Некоторые биржи, начавшие работать в рамках закона стран, филиалы в которых у них есть, ввели внутреннюю проверку монет для держателей активов (KYC) и для отслеживания операций (AML). Это необходимо, чтобы вовремя заметить возможное отмывание денежных средств путем купли – продажи электронных монет. 

Как это работает

В случае если администрация биржи замечает странные действия касательно активов пользователя (даже если он приобрел ее законным путем), ему придется объясниться. Поэтому важно сначала провести проверку монеты на Anti-money laundering (AML) и только потом ее покупать. 

Что такое AML

AML – это целый ряд правил и положений, направленных на борьбу с отмыванием нелегальных денежных средств и незаконным распространением конфиденциальной информации держателей кошельков. 

Специально созданные надзорные подразделения работают в команде с государственными органами с целью разработки регулирующих работу биржи законов. Это объясняет тот момент, что законы торговки в Канаде и в США могут существенно разниться. 

При этом методология любой страны имеет схожие составляющие:

·        Проверка пользователей при помощи KYC.

·        Оценка рисков;

·        Внутренний аудит и контролирование всех процессов;

·        Тренинг для работников компании по теме соблюдения правил.

Что касается финансирования терроризма, то это отдельное направления деятельности надзорных органов. Они заинтересованы в том, чтобы обнаружить и предупредить подобные действия с дальнейшей заморозкой электронных активов отправителя. Более того, такими личностями занимается правительство. 

Отличия проверок

Говоря простыми словами, KYC – это процедура проверки документов держателя цифровых средств. А AML проверяет законность осуществления денежных операций. При этом важнее не личность, совершающая транзакцию, а именно законность этой самой осуществляемой транзакции.

Зачем проверять монеты

Своевременная проверка поможет всячески избежать каких – либо неприятных ситуаций. Блокчейн хранит полную историю монеты с момента ее создания. И никто не может быть уверенным в том, что ранее ее не использовали в мошеннических целях. Проще потратить пять минут времени и проверить, чем потом разбираться с правоохранителями.

Похожие материалы