В наши дни сложно уже сложно найти человека, которые не знает слово «криптовалюта». Многие люди давно завели себе электронные кошельки и начали изучать азы торговли на различных биржах. Но как не потерять деньги и работать с проверенными монетами? Выход один – это AML проверка криптовалют, позволяющая выявить ненадежные монеты и отсеять их.
Некоторые биржи, начавшие работать в рамках закона стран, филиалы в которых у них есть, ввели внутреннюю проверку монет для держателей активов (KYC) и для отслеживания операций (AML). Это необходимо, чтобы вовремя заметить возможное отмывание денежных средств путем купли – продажи электронных монет.
Как это работает
В случае если администрация биржи замечает странные действия касательно активов пользователя (даже если он приобрел ее законным путем), ему придется объясниться. Поэтому важно сначала провести проверку монеты на Anti-money laundering (AML) и только потом ее покупать.
Что такое AML
AML – это целый ряд правил и положений, направленных на борьбу с отмыванием нелегальных денежных средств и незаконным распространением конфиденциальной информации держателей кошельков.
Специально созданные надзорные подразделения работают в команде с государственными органами с целью разработки регулирующих работу биржи законов. Это объясняет тот момент, что законы торговки в Канаде и в США могут существенно разниться.
При этом методология любой страны имеет схожие составляющие:
· Проверка пользователей при помощи KYC.
· Оценка рисков;
· Внутренний аудит и контролирование всех процессов;
· Тренинг для работников компании по теме соблюдения правил.
Что касается финансирования терроризма, то это отдельное направления деятельности надзорных органов. Они заинтересованы в том, чтобы обнаружить и предупредить подобные действия с дальнейшей заморозкой электронных активов отправителя. Более того, такими личностями занимается правительство.
Отличия проверок
Говоря простыми словами, KYC – это процедура проверки документов держателя цифровых средств. А AML проверяет законность осуществления денежных операций. При этом важнее не личность, совершающая транзакцию, а именно законность этой самой осуществляемой транзакции.
Зачем проверять монеты
Своевременная проверка поможет всячески избежать каких – либо неприятных ситуаций. Блокчейн хранит полную историю монеты с момента ее создания. И никто не может быть уверенным в том, что ранее ее не использовали в мошеннических целях. Проще потратить пять минут времени и проверить, чем потом разбираться с правоохранителями.
[18.09.2023]
Удмуртстат подсчитал итоги 2022 финансового года!По данным годовой бухгалтерской отчетности 83% организаций Удмуртской Республики завершили финансовый год с общей прибылью 140 млрд рублей, что на 0,2 млрд рублей больше предыдущего года. При этом более трети (39%) в общей прибыли – доля малого бизнеса. В среднем каждым прибыльным предприятием республики в общий результат «вложено» 7,8 млн рублей. Большая часть прибыли получена о... |
[01.09.2023]
Деньги нужно вкладывать, а не откладывать!Такое решение приняли обследованные Удмуртстатом организации республики (кроме субъектов малого предпринимательства, бюджетных организаций, банков, страховых организаций и негосударственных пенсионных фондов) и инвестировали за первое полугодие 2023 года в финансовые вложения свободные денежные средства на общую сумму 357 млрд рублей, при этом общий остаток размещенных финансовых вложений на 1 июл... |
[31.08.2023]
Экономика Удмуртии в январе-июле 2023 годаПо оперативным данным экономика республики в январе-июле 2023 года продолжает показывать положительную динамику почти во всех отраслях. Промышленное производство выросло на 7,1%, в том числе обрабатывающие производства увеличили объёмы на 20,6%. В сельском хозяйстве на 7,7% выросли надои молока, на 0,3% – производство яиц. Скота и птицы произведено больше на 0,4%. С начала года введено 0,... |
[31.08.2023]
Об изменении цен в Удмуртской РеспубликеУдмуртстат еженедельно ведет наблюдение за изменением потребительских цен на отдельные продовольственные, непродовольственные товары и услуги[1]). За период с 22 по 28 августа 2023 года на потребительском рынке Удмуртии зафиксированы наиболее существенные изменения средних цен на следующие продовольственные товары: Наименование товара Средняя цена (рублей за кг) на 28.08.2023г. ... |
[29.08.2023]
О денежных доходах и расходах населения в 1 полугодии 2023 годаВ 1 полугодии т.г. население республики получило денежных доходов в сумме 276,7 млрд рублей, что на 11,2% больше, чем в 1 полугодии 2022 года. Среднедушевые денежные доходы выросли на 3355 рублей (на 11,7%) и составили 31975 рублей. Рост номинальных среднедушевых денежных доходов за этот период наблюдался во всех регионах Приволжского федерального округа. Среди регионов ПФО Удмуртия по этому пок... |